传统的财富管理通常在波动已经影响回报后才对其做出反应。再平衡按照固定的季度或年度时间表进行，无论市场在这期间做什么。
对于退休人员和长期持有者来说，这种延迟带来了真正的成本。持续数周的经济低迷可能要到下一次定期审查才能得到解决，届时本可以避免的损失已经发生。 Stern Vaultwick 旨在缩小这一差距，使用连续数据分析来识别新出现的风险，然后再在投资组合绩效中完全实现。
当市场信号表明不稳定因素加剧时，高波动资产的敞口就会自动减少，从而在其复合之前限制回撤。
全球市场数据是连续处理的，而不是按固定间隔处理的，因此风险的变化会反映在同一交易时段内的分配中。
回报目标是在您规定的风险承受能力范围内追求的，而不是针对通用模型投资组合。
全球定价数据、利率变动和宏观经济指标被持续获取，并与您现有的持有量进行交叉引用。该引擎会识别在不增加超出您定义的风险边界的情况下可以获取收益的位置，然后标记任何调整以在执行前进行审查。
该引擎的建议经过精心设计，可在每个阶段进行人工审核。如果没有定义的监督步骤，则不会执行任何分配更改，如下节所述。
对自动化系统的信任取决于对其工作原理的了解。 Stern Vaultwick 对每个客户都遵循相同的三步流程，无一例外。
在开始任何分析之前，您对波动性的容忍度、收入要求和时间范围都会在私人简报中详细记录。该轮廓形成了允许发动机运行的边界。
根据您的个人资料全天候分析市场数据。该引擎不会等待预定的审查来识别与您的持股相关的风险状况的变化。
当需要调整时，会生成建议并提交以供批准。您保留对每项变更的最终决定权；引擎处理分析工作，而不是决策本身。
在股市盘中大幅波动期间，引擎会识别波动性指数上升与当前分配权重之间的差异。无需等待下一个季度会议对头寸进行审查，而是在数小时内标记风险敞口减少，让您可以选择在报表中反映更广泛的修正之前采取行动。
在多年的持有期内，该引擎不断筛选与通胀同步的收益来源，而无需接触高贝塔增长资产。分配逐步调整，有利于具有稳定回报记录的工具，从而保护购买力，而不会引入与您声明的风险承受能力不一致的波动性。
所有数据在传输过程中和静态时均使用符合金融部门要求的行业标准协议进行加密。对原始投资组合数据的访问受到限制和记录，并且不会出于营销目的与第三方共享任何数据。
不会。引擎仅生成分析和建议。每项拟议的调整都会提交给您审核，并且合格的顾问可以在采取行动之前讨论任何建议。人工监督是流程的固定部分，而不是可选的附加组件。
Stern Vaultwick 旨在与您现有的托管和经纪关系协同工作。入职涉及将读取访问权限连接到相关帐户数据，以便引擎可以分析您的实际持有量，而不是假设的模型投资组合。每一步未经您的明确授权，不会转移任何资产。