Az Stern Vaultwick folyamatos mesterségesintelligencia-elemzést alkalmaz a portfólióján, megtanulja a kockázattűrő képességét, és újrakalibrálja a kitettséget a piaci feltételek változásával, így a tőke védve van anélkül, hogy Önnek naponta kellene figyelnie a piacokat.
A hagyományos vagyonkezelés általában azután reagál a volatilitásra, hogy az már befolyásolta a hozamokat. Az újraegyensúlyozás rögzített negyedéves vagy éves ütemezés szerint történik, függetlenül attól, hogy a piacok között mit csinálnak.
A nyugdíjasok és a hosszú távú tulajdonosok számára ez a késés valós költségekkel jár. A hetek alatt kibontakozó visszaesést a következő ütemezett felülvizsgálatig nem lehet kezelni, amikorra már elkerülhető veszteségek keletkeztek. Az Stern Vaultwick ennek a szakadéknak a megszüntetésére készült, folyamatos adatelemzést használva a felmerülő kockázatok azonosítására, mielőtt azok teljes mértékben megvalósulnának a portfólió teljesítményében.
A nagy ingadozású eszközöknek való kitettség automatikusan csökken, ha a piaci jelzések növekvő instabilitást jeleznek, korlátozva ezzel a lehívást, mielőtt az súlyosbodna.
A globális piaci adatok feldolgozása folyamatosan történik, nem pedig rögzített időközönként, így a kockázat eltolódása az ugyanazon kereskedési munkameneten belüli allokációban is megjelenik.
A megtérülési célokat a megadott kockázati tolerancia határain belül kell elérni, nem pedig egy általános modellportfólióval szemben.
A globális árazási adatok, a kamatlábak mozgása és a makrogazdasági mutatók folyamatosan bekerülnek, és kereszthivatkozásokat végeznek a meglévő állományaival. A motor azonosítja, hol rögzíthető a hozam anélkül, hogy az expozíciót a meghatározott kockázati határon túlra növelné, majd megjelöl minden módosítást ellenőrzésre a végrehajtás előtt.
A motor ajánlásai úgy vannak kialakítva, hogy minden szakaszban emberi felülvizsgálatot végezzenek. Az alábbi szakaszban ismertetett meghatározott felügyeleti lépés nélkül nem hajtanak végre allokációs módosításokat.
Az automatizált rendszerbe vetett bizalom attól függ, hogy megérti-e annak működését. Az Stern Vaultwick kivétel nélkül ugyanazt a háromlépéses folyamatot követi minden kliensnél.
Mielőtt bármilyen elemzés elkezdődne, egy privát eligazítás során részletesen dokumentálják a volatilitás, a jövedelemkövetelmények és az időhorizont toleranciáját. Ez a profil határozza meg azt a határt, amelyen belül a motor üzemelhet.
A piaci adatokat éjjel-nappal elemezzük az Ön profiljához képest. A motor nem várja meg az ütemezett felülvizsgálatot annak érdekében, hogy azonosítsa a kockázati feltételek változását az Ön gazdasága szempontjából.
Ha a kiigazítás indokolt, ajánlás készül, és jóváhagyásra bemutatásra kerül. Ön megtartja a végső hatalmat minden változás felett; a motor az elemző munkát végzi, nem magát a döntést.
A részvénypiacokon a napon belüli éles mozgások időszakában a motor eltérést észlel az emelkedő volatilitási indexek és az Ön jelenlegi allokációs súlyozása között. Ahelyett, hogy megvárná a pozíció felülvizsgálatát a következő negyedéves értekezleten, órákon belül megjelölik a kitettség csökkentését, amely lehetőséget ad arra, hogy cselekedjen, mielőtt a szélesebb körű korrekció megjelenne a nyilatkozatában.
A többéves tartási időszak alatt a motor folyamatosan szűri azokat a hozamforrásokat, amelyek lépést tartanak az inflációval anélkül, hogy magas béta növekedési eszközökkel kellene szembenézniük. Az allokációkat fokozatosan módosítják, előnyben részesítve a stabilabb hozamprofillal rendelkező instrumentumokat, így a vásárlóerő védelmet élvez anélkül, hogy az Ön bejelentett kockázati toleranciájával összeegyeztethetetlen volatilitást okozna.
Minden adat titkosítva van mind átvitel közben, mind nyugalmi állapotban, az iparági szabványnak megfelelő protokollok segítségével, amelyek összhangban vannak a pénzügyi szektor követelményeivel. A nyers portfólióadatokhoz való hozzáférés korlátozott és naplózott, és semmilyen adatot nem osztanak meg harmadik felekkel marketing célból.
Nem. A motor csak elemzéseket és ajánlásokat készít. Minden javasolt kiigazítást áttekintésre bemutatunk, és egy képzett tanácsadó áll rendelkezésére, hogy megvitassa az ajánlásokat, mielőtt azok végrehajtásra kerülnének. Az emberi felügyelet a folyamat rögzített része, nem pedig opcionális kiegészítő.
Az Stern Vaultwick úgy lett kialakítva, hogy a meglévő felügyeleti és közvetítői kapcsolatok mellett működjön. A bevezetés magában foglalja az olvasási hozzáférés összekapcsolását a releváns számlaadatokkal, így a motor elemezheti a tényleges állományt, nem pedig egy hipotetikus modellportfóliót. Egyetlen eszköz sem kerül áthelyezésre az Ön kifejezett engedélye nélkül az egyes lépésekben.